Sommar - stor uppdatering

Hej igen! 

Det vår mycket länge sedan jag sedan skrev ett inlägg. Har gått och tänkt länge på att komma mig för att skriva, men alltid har jag prioriterat någonting annat framför. Det är ungefär som när jag ska läsa en bok, lätt händer det att annat kommer före. Det har även varit en extrem värme så orken har varit sämre att faktiskt göra någonting produktivt över huvud taget. Men nog om mig och vädret!

Stora förändringar med portföljen sedan jag uppdaterade bloggen för flera månader sen. Äntligen har jag hittat en strategi som jag känner mig bekväm med och som jag känner mig väldigt taggad på att fullfölja. Jag har ändrat om flera gånger sedan jag började med aktier på allvar för 9 månader sedan. Men efter många kloka böcker, poddar, videos och mer förståelse så har jag som sagt hittat den där sista pusselbiten som jag behövde få på plats. Såhär jag jag gjort:

-Autogiro till Avanza varje månad där jag sparar 2000 kr i aktiefonder

-Har ändrat så jag har 10 fonder jag verkligen tror på till månadssparandet, 9 passiva och 1 aktiv.

-Övriga tusenlappar jag kan avvara varje månad går till utdelningsaktier (svenska + utländska)

-Satsar på aktier med 3-7% direktavkastning helst, med några fåtal undantag på nedsidan.

-Har öppnat ett sparkonto + på avanza för pengar som är över för tillfället.

-Jag återinvesterar givetvis alla pengarna förr eller senare, tar inte ut en slant från Avanza.

-För att få ett ständigt kassaflöde använde jag tidigare preffar, men då dessa är dyra och jag är långsiktig känns "fixed income" inte optimalt. Jag har övergått till flera kvartals/månadsutdelare.

-Just nu cirka 50% svenskt, 50% utlänska aktier, men på sikt tänker jag nog 60% Sverige eller mer.

-Under uppbyggnadsfasen så är det mycket investmentbolag och andra stora trygga bolag.

-Försöker månadsköpa aktier i bolag som på kort sikt är på "rea" men som långsiktigt är bra, förut köpte jag alltid i bolaget med närmast utdelning, vilket kunde leda till uppblåsta värderingar där bolagen handlades upp överdrivet.

-Sprider givetvis risken mellan olika branscher.

-Jag vill ha en stor portfölj, små portföljer med 5 aktier är ingenting för mig.

-Cirka 5000-10000 kr per bolag, köper gärna i större poster och ökar i ett bolag eller två per månad istället för att köpa aktier i 20 bolag varje månad, det blir för jobbigt.

-Psykologiskt kan det vara jobbigt att köpa mycket på en gång om det sedan går ner, men jag tycker att jag blivit mer lugn med detta och då jag inte överstiger 10k per gång går det bra.

-Undantaget för 10000 kr per bolag är investmentbolag där jag kan vara ok med att ha mer pengar då de har underliggande bolag, men max 10k vill jag ha i ett enskilt bolag.

-När jag fyllt målet mellan 5-10tkr per bolag så går jag vidare till nästa bolag jag vill äga och köper.

-Tanken är låg bolagsrisk. T.ex hellre 5 fastighetsbolag en ett för min del.

-Aktievärdering för mig ska vara enkelt, lättförståeliga bolag som jag tror på och som ger en hygglig direktavkastning och förhoppningsvis ok tillväxt. Jag kollar inte jättenoga på nyckeltal, men läser gärna mycket vad andra tror och tycker, läser rapporterna från bolaget och mest använder jag sund förnuft och mycket jag lärt mig från bloggar, poddar och analyser. Jag följer nyheter mycket och har ett samhällsintresse samt intresse för politik och teknik.

-Jag försöker följa "mega-trender" där det är möjligt, däremot kanske de sällan är utdelare. Jag har en tillväxtportfölj för detta mål (där för nuvarande endast Microsoft finns).

-Mål att utdelningen från varje bolag gärna ska vara kring 100 kr eller mer per tillfälle. Anledningen till detta är att jag vill att utdelningen faktiskt ska täcka nya aktier i andra bolag, då blir det mer praktiskt om utdelningen är minst 100 kr, på sikt är målet 300 kr, 500 kr osv.

-Utlänska utdelare får väga tyngre då små inköp i USA blir dyrt courtage-mässigt. 

-Har som mål att månadsutdelarna ska ge mig 100 kr per månad, alltså behöver jag cirka 20k per bolag och det gör att utlänska utdelare får väga tyngre än de svenska just nu men det balanseras ut med tiden.

Kontotyper jag har på Avanza:

Aktie och Fond-konto (AF)

Tomt konto just nu men planen är att köpa in lite räntepapper på detta konto framöver. Kommer nog bli i ett senare skede då jag är i uppbyggnadsfasen. Kan byta namn på kontot till räntor när det sker.

Månadssparande i fonder (ISK)

Som namnet antyder. 9 passiva fonder, 1 aktivt förvaltad.

Svenska Utdelningsportföljen (ISK)

Svenska aktier med utdelningar. Just nu främst investmentbolag och fastighetsbolag. Expanderas med vindbolag, byggbolag, sminkbolag, skidbolag, konsumentbolag och andra sådana i framtiden. Har väldigt många bolag på min lista som jag vill köpa in till denna portfölj.

Svenska Tillväxtportföljen (ISK)

Bolag jag äger främst för tillväxten, men dessa kan också ha en utdelning. Just nu är kontot tomt men intressanta bolag kan vara typ SwedenCare eller någonting annat som jag tror kan växa bra på sikt och som jobbar i medvind med mega-trenderna.

Övriga Fonder/ ETF:er (ISK)

Innehåller Xact högutdelande och Xact omxsutd samt Xact råvaror. Utöver dessa några aktiva fonder jag ibland pytsar i en slant till, kan vara Carnegie, Didner & George, Swedbank Robur Ny Teknik, Strands småbolagsfond, Pacific eller någon annan förvaltare och fond jag får tycke för.

Utlänska Utdelningsportföljen (KF)

Här är fokus mest på kvartalsutdelare och månadsutdelare för att få ett jämt kassaflöde utan preffar. Jag gillar som sagt riskspridning så har gärna en slant i flera olika månadsutdelare och kvartalsutdelare istället för bara något bolag. Här är gränsen per bolag däremot högre då utlänska innehav blir dyra att inköpa i småposter. Får vara ungefär dubbelt så stor post som enskilda svenska bolag just nu.

Utlänska Tillväxtportföljen (KF)

Innehåller främst bolag som jag tror kommer växa på bra och dessa behöver inte ha någon utdelning men får gärna ha det. Just nu finns microsoft på kontot, planen är att inköpa Ubisoft, Berkshire Hathaway, LVMH, Alibaba med flera framöver.

Sparkonto +

Bra när man har pengar över på andra konton på Avanza för tillfället i väntan på en investering eller orolig marknad. Ger en ränta och man slipper ha pengarna passivt på ett ISK eller KF där man skattar för pengarna som om de vore investerade. Med den lilla räntan minskar man också inflationen på pengarna. Det finns flera Sparkonton + hos avanza, jag valde det utan bindningstid och därav lägst ränta då jag vill kunna investera så fort möjligheten finns. Kontot har just nu bara några kronor på sig, men ibland kan det innehålla flera tusen i väntan på något.

Bolag jag köpt/tänker köpa i närtid:

Oriflame - Stort och find sminkbolag som finns i massor med länder och på nätet. Smink känns som en trend som ökar i och med reklam, marknadsföring och sociala medier. En trend man vill med på helt enkelt. Kvartalsutdelande vilket är ovanligt i Sverige, kursen har dessutom straffats jättehårt av  analytikers estimat inför rapporten. Enligt mig ser bolaget fortfarande mycket bra ut och växer. Ner rejält i pris, verkar ha en stor uppsida i kursen + en utdelning på kring 5-6 procent på nuvarande kurs.

Latour - Investmentbolag som inte behöver någon introduktion. Välskött och med fina innehav, jag vill dubbla mitt innehav (50 st) upp mot 100 st aktier i närtid.

Svolder - Samma som ovan men med andra fina bolag, framförallt småbolag. Utdelning inför hösten så jag vill även här dubbla innehavet (50st nuvarande) till 100 aktier.

NCC - Stort byggbolag som tjänar mycket pengar men haft en del elände på vissa marknader som marknaden verkligen handlat ner bolaget på. Nuvarande kurs så är aktien ner 100 kr eller mer från toppen, direktavkastningen kring 5%+ vilket jag tycker är en riktigt sweet spot. Köper inför höstens utdelning. Utdelningen är däremot uppdelat höst och vår så endast hälften nu i höst.

Industrivärden - Kursen har tagit stryk då handelsbanken och andra banker generellt haft det trögt med ränte-oro och hus-priser. Men nu har trenden börjat vända och INDU ser otroligt billigt ut nu när kursen gått ner mer än 20 kr/ aktie. Den har fått en re-bound på senaste veckan med ca 7% men trots detta ganska nedtryckt. Bra substansrabatt och troligen en bibehållen eller höjd utdelning till våren. 

SkiStar - Inte nedtryckt som flera av bolagen ovan men växer på fint och har en bra "moat" (vallgrav) i form av skidbackar på attraktiva orter som har många besökare. Friluftsliv är dessutom en trend mer än utlandsresor så detta lär vara bra för SkiStar. December-utdelare vilket det är magert om så denna vill jag äga. Tycker det verkar tryggt och samtidigt väldigt intressant då de inte är likt något av mina andra innehav eller något annat bolag på marknaden alls kanske. Folk lär ju inte sluta åka skidor i framtiden oavsett utvecklingen. Bra chans för utdelningshöjning.

Boston Pizza - Är back cirka 10% på några månader och har bara cirka 1/3 av mitt målbelopp investerat ännu så jag funderar på att tanka 1/3 till när priset är nere. Tyvärr sparar jag till hösten för eventuella studier så känner inte riktigt att jag har kapital att bränna på detta just nu och vill prioritera svenska bolagen inför höstutdelningarna.

Creades - Ett investmentbolag som kanske inte har bästa riskspridningen utav dem men samtidigt ganska intressanta (men kanske övervärderade?) bolag. Aktiekursen är ner väldigt mycket och DA nu kring 5%. Kollar man tidigare så handlades aktien oftast till premie men nu en bra substansrabatt. Avanza, Apotea med mera. Tror detta kan vara bra på lång sikt men har som sagt inköp jag prioriterar mer i nuläget.

Utdelningar jag tänker pricka in under hösten:

Augusti: Oriflame.

September: Castellum.

Oktober: Telia.

November: NCC, Svolder, Investor, Diös, Oriflame.

December: SkiStar.

Utöver dessa är det mina månadsutdelare (boston pizza, realty income corp, stag industrial) och kvartalsutdelare som Brookfield renewables, Brookfield prop, Johnson & Johnson samt Acadian Timber. 

Detta var alltså en summering av hela perioden mellan sista inlägget till nu. Mycket har gjorts om, men nu är jag väldigt nöjd och det ska bli spännande att komma igång på riktigt. Äntligen känner jag att jag har kunskapen och verkligen har hittat rätt med strategin.

 Det kliar i köpfingrarna men jag måste hålla mig till budgeten och köra mitt tråkiga buffertsparande för hösten också. Detta blir som en slags dagbok där jag kan kolla tillbaka och se hur jag tänkte och om något har ändrats, vad jag köpte och hur det går.

Om någon mot förmodan har läst detta inlägg så önskar jag dig en god avkastning och en trevlig sommar! Återigen lovar jag att uppdatera snart, men vi får ju se hur det går...